معاملات الحساب
مرجع لمعاملات الحساب في Tradeways — الإيداعات والسحوبات والرسوم والفوائد التي تؤثر في رصيد الحساب وحقوق الملكية.
معاملات الحساب هي تدفقات نقدية تدخل إلى حساب تداول أو تخرج منه ولا ترتبط مباشرة بـ صفقة محدد. وهي تغطي الأموال التي تنقلها إلى حساب وسيط أو منه، إضافة إلى الرسوم والفوائد على مستوى الحساب، وتشكل أساس Equity Curve للحساب.
لكل معاملة نوع، ومبلغ، وعملة، وتاريخ، وتعليق اختياري.
أنواع المعاملات
| النوع | الأثر في الرصيد | الوصف |
|---|---|---|
| إيداع | + | نقد يُضاف إلى الحساب (مثل التمويل الأولي أو إضافة رصيد). |
| سحب | - | نقد يُزال من الحساب (مثل سحب الأرباح). |
| رسوم | - | رسوم على مستوى الحساب غير مرتبطة بـ صفقة (مثل رسوم المنصة أو اشتراك الخلاصة البيانات أو رسوم عدم النشاط). |
| فائدة | + | فائدة مكتسبة على رصيد الحساب (مثل رصيد فائدة الهامش). |
تكون أول معاملة في الحساب هي الرصيد الافتتاحي ويجب أن تكون إيداعًا. قد يكون هذا الرصيد الافتتاحي 0 للحسابات الممولة أو الحسابات غير الممولة. تبقى مبالغ كل المعاملات اللاحقة أرقامًا موجبة. تُستنتج الإشارة من النوع: الإيداعات والفوائد تزيد الرصيد، والسحوبات والرسوم تنقصه.
كيف تؤثر في الرصيد
رصيد الحساب هو المجموع الجاري لكل المعاملات:
balance = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)يختلف هذا الرصيد عن حقوق الملكية. تشمل حقوق الملكية P&L غير المحقق والمحقق من صفقات فوق الرصيد المستمد من المعاملات.
الفرق عن تعديلات صفقة
تؤثر معاملات الحساب وتعديلات صفقة في المحصلة النهائية، لكنها تعمل على مستويين مختلفين:
| الجانب | معاملات الحساب | تعديلات صفقة |
|---|---|---|
| النطاق | على مستوى الحساب | لكل صفقة |
| أمثلة | الإيداعات، السحوبات، رسوم المنصة، الفوائد | Swaps، توزيعات الأرباح، رسوم التمويل، رسوم الاقتراض |
| أثر P&L | غير مضمنة في P&L للـ صفقة — تؤثر في الرصيد/حقوق الملكية فقط | مضمنة في صافي P&L للـ صفقة الفردي |
| المصدر | تُدخل يدويًا أو تُستورد من كشوف وسيط | تُستورد مع صفقات أو تُضاف يدويًا لكل صفقة |
الدور في عوائد النسبة المئوية
يستخدم وضع P&L بالنسبة المئوية العوائد المرجحة زمنيًا (TWR) لتطبيع الأداء عبر حسابات بأحجام مختلفة. معاملات الحساب أساسية لهذا الحساب — فهي تحدد وقت حدوث التدفقات النقدية الخارجية حتى تستطيع الخوارزمية فصل أداء التداول عن حركة رأس المال.
أول معاملة هي الرصيد الافتتاحي للحساب ويجب أن يكون تاريخها في تاريخ أول تنفيذ صفقة أو قبله. قد يكون هذا الرصيد الافتتاحي 0. يبقى وضع النسبة المئوية معطلًا حتى توجد معاملة واحدة على الأقل، لذلك يفي الرصيد الافتتاحي الصفري الصريح بالمتطلب.
معاملات متعددة العملات
قد تختلف عملة المعاملة عن عملة تسوية الحساب (مثل إيداع EUR في حساب USD). عند حساب الرصيد، تُحوّل المعاملات متعددة العملات باستخدام سعر الصرف في تاريخ المعاملة.