معاملات الحساب
دليل معاملات الحساب في Tradeways، بما فيها الإيداعات والسحوبات والرسوم والفوائد التي تؤثر في الرصيد وحقوق ملكية الحساب.
معاملات الحساب هي تدفقات نقدية تدخل إلى حساب التداول أو تخرج منه ولا ترتبط مباشرة بعملية Trade محددة. تشمل الأموال التي تنقلها إلى حساب Broker أو منه، إلى جانب الرسوم والفوائد على مستوى الحساب. وتشكل أساس منحنى حقوق ملكية الحساب.
لكل معاملة نوع، ومبلغ، وعملة، وتاريخ، وتعليق اختياري.
أنواع المعاملات
| النوع | الأثر في الرصيد | الوصف |
|---|---|---|
| إيداع | + | نقد يُضاف إلى الحساب (مثل التمويل الأولي أو إضافة رصيد). |
| سحب | - | نقد يُزال من الحساب (مثل سحب الأرباح). |
| رسوم | - | رسوم على مستوى الحساب لا ترتبط بعملية Trade، مثل رسوم المنصة أو اشتراك بيانات السوق أو رسوم عدم النشاط. |
| فائدة | + | فائدة مكتسبة على رصيد الحساب (مثل رصيد فائدة الهامش). |
أول معاملة في الحساب تمثل الرصيد الافتتاحي ويجب أن تكون إيداعًا. قد يكون الرصيد الافتتاحي 0 لحسابات شركات التداول الممول أو الحسابات غير الممولة. تبقى مبالغ المعاملات اللاحقة أرقامًا موجبة. يحدد نوع المعاملة أثرها في الرصيد: الإيداعات والفوائد تزيده، والسحوبات والرسوم تنقصه.
كيف تؤثر في الرصيد
توفر المعاملات جزء التدفقات النقدية من رصيد الحساب:
transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)يضيف الرصيد المعروض في مدير الحسابات P&L المحقق من عمليات Trade إلى هذا المجموع الفرعي. ويشمل أيضًا آخر قيمة متاحة لـ P&L الجاري للمراكز المفتوحة التي لها سعر تقييم. لا تُضاف قيمة P&L الجاري للمراكز المفتوحة التي ليس لها سعر تقييم. توضّح الصفحة متى يشمل الرصيد P&L الجاري.
الفرق عن تعديلات Trade
تؤثر معاملات الحساب وتعديلات Trade في النتيجة المالية، لكن كلًا منهما يعمل على مستوى مختلف:
| الجانب | معاملات الحساب | تعديلات Trade |
|---|---|---|
| النطاق | على مستوى الحساب | لكل عملية Trade |
| أمثلة | الإيداعات، السحوبات، رسوم المنصة، الفوائد | رسوم المبادلة، توزيعات الأرباح، رسوم التمويل، رسوم الاقتراض |
| أثر P&L | لا تدخل في P&L لعمليات Trade؛ تؤثر في الرصيد وحقوق ملكية الحساب فقط | تدخل في صافي P&L لعملية Trade المعنية |
| المصدر | تُدخل يدويًا أو تُستورد من كشوف Broker | تُستورد مع عمليات Trade أو تُضاف يدويًا لكل عملية Trade |
الدور في عوائد النسبة المئوية
يستخدم وضع P&L بالنسبة المئوية العوائد المرجحة زمنيًا (TWR) لمقارنة الأداء بين حسابات تختلف أحجامها. تحدد معاملات الحساب وقت التدفقات النقدية الخارجية، ما يتيح فصل أداء التداول عن حركة رأس المال.
أول معاملة هي الرصيد الافتتاحي للحساب، ويجب أن يكون تاريخها يوم أول تنفيذ لعملية Trade أو يومًا يسبقه وفق منطقتك الزمنية المحددة. قد يكون هذا الرصيد 0. يبقى وضع النسبة المئوية معطلًا حتى توجد معاملة واحدة على الأقل، لذا يفي تسجيل رصيد افتتاحي صفري بهذا الشرط.
معاملات متعددة العملات
قد تختلف عملة المعاملة عن عملة تسوية الحساب (مثل إيداع EUR في حساب USD). عند حساب الرصيد، تُحوّل المعاملات متعددة العملات باستخدام سعر الصرف في تاريخ المعاملة.