Transaksi akun

Referensi transaksi akun di Tradeways: setoran, penarikan, biaya, dan bunga yang memengaruhi saldo dan ekuitas akun.

Transaksi akun adalah arus kas masuk dan keluar dari akun trading yang tidak terkait langsung dengan transaksi trading tertentu. Transaksi ini mencakup dana yang Anda setorkan atau tarik dari akun pialang, serta biaya dan bunga akun. Data ini menjadi dasar kurva ekuitas akun.

Halaman pengaturan akun yang menampilkan akun trading beserta saldo, mata uang, dan kontrol transaksi

Setiap transaksi memiliki jenis, jumlah, mata uang, tanggal, dan komentar opsional.

Jenis transaksi

Jenis	Dampak pada saldo	Keterangan
Setoran	+	Dana yang masuk ke akun, misalnya setoran awal atau tambahan dana.
Penarikan	-	Dana yang keluar dari akun, misalnya penarikan laba.
Biaya	-	Biaya akun yang tidak terkait dengan transaksi trading, misalnya biaya platform, langganan data pasar, atau biaya tidak aktif.
Bunga	+	Bunga yang diperoleh dari saldo akun, misalnya kredit bunga margin.

Transaksi pertama pada akun adalah saldo awal dan harus berupa setoran. Saldo awal dapat bernilai 0 untuk akun prop atau akun yang belum didanai. Jumlah semua transaksi berikutnya tetap berupa angka positif. Jenis transaksi menentukan arahnya: setoran dan bunga menambah saldo, sedangkan penarikan dan biaya menguranginya.

Dampaknya pada saldo

Transaksi akun membentuk komponen arus kas dari saldo akun:

transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)

Saldo yang ditampilkan di pengelola akun menambahkan P&L terealisasi dari transaksi trading ke subtotal tersebut. Saldo juga mencakup P&L berjalan terakhir yang tersedia untuk posisi terbuka dengan harga acuan. Posisi terbuka tanpa harga acuan tidak menyumbang P&L berjalan. Halaman memberi label pada saldo jika P&L berjalan disertakan.

Perbedaan dari penyesuaian transaksi trading

Transaksi akun dan penyesuaian transaksi trading sama-sama memengaruhi hasil akhir, tetapi berlaku pada tingkat yang berbeda:

Aspek	Transaksi akun	Penyesuaian transaksi trading
Cakupan	Tingkat akun	Per transaksi trading
Contoh	Setoran, penarikan, biaya platform, bunga	Swap, dividen, biaya pendanaan, biaya peminjaman
Dampak P&L	Tidak termasuk dalam P&L transaksi trading; hanya memengaruhi saldo dan ekuitas	Termasuk dalam P&L neto transaksi trading terkait
Sumber	Dimasukkan secara manual atau diimpor dari laporan pialang	Diimpor bersama transaksi trading atau ditambahkan secara manual per transaksi trading

Peran dalam imbal hasil persentase

Mode P&L persentase menggunakan imbal hasil tertimbang waktu (TWR) untuk membandingkan kinerja akun dengan ukuran berbeda. Transaksi akun diperlukan untuk perhitungan ini karena mencatat kapan arus kas eksternal terjadi. Dengan begitu, perhitungan dapat memisahkan hasil trading dari perubahan modal.

Transaksi pertama adalah saldo awal akun dan harus menggunakan tanggal eksekusi transaksi trading pertama atau tanggal sebelumnya menurut zona waktu yang Anda atur. Saldo awal dapat bernilai 0. Mode persentase tetap nonaktif sampai ada setidaknya satu transaksi. Saldo awal nol yang dicatat secara eksplisit memenuhi syarat ini.

Transaksi lintas mata uang

Mata uang transaksi dapat berbeda dari mata uang penyelesaian akun, misalnya setoran EUR ke akun USD. Saat menghitung saldo, Tradeways mengonversi transaksi lintas mata uang menggunakan kurs pada tanggal transaksi.