खाता लेन-देन
Tradeways में खाता लेन-देन की जानकारी — जमा, निकासी, शुल्क और ब्याज जो खाते के बैलेंस और इक्विटी को प्रभावित करते हैं।
खाता लेन-देन ट्रेडिंग खाते में आने-जाने वाली वे रकम हैं जो किसी खास Trade से सीधे जुड़ी नहीं होतीं। इनमें Broker खाते में जमा या निकाली गई रकम, खाते के शुल्क और ब्याज शामिल हैं। ये आपके खाते की इक्विटी कर्व का आधार बनते हैं।
हर लेन-देन का एक प्रकार, राशि, मुद्रा, तारीख और वैकल्पिक टिप्पणी होती है।
लेन-देन के प्रकार
| प्रकार | बैलेंस पर असर | विवरण |
|---|---|---|
| जमा | + | खाते में जोड़ा गया पैसा (जैसे शुरुआती जमा या बाद में जमा की गई रकम)। |
| निकासी | - | खाते से निकाला गया पैसा (जैसे मुनाफ़े की निकासी)। |
| शुल्क | - | खाते के शुल्क जो किसी Trade से जुड़े नहीं (जैसे प्लैटफ़ॉर्म शुल्क, डेटा Feed की सदस्यता या निष्क्रियता शुल्क)। |
| ब्याज | + | खाते के बैलेंस पर मिला ब्याज (जैसे मार्जिन ब्याज के रूप में जमा रकम)। |
किसी खाते का पहला लेन-देन शुरुआती बैलेंस होता है और इसका प्रकार जमा होना चाहिए। प्रॉप या बिना शुरुआती रकम वाले खाते में यह बैलेंस 0 हो सकता है। बाद के सभी लेन-देन की राशियां धनात्मक होती हैं। उनका असर प्रकार से तय होता है: जमा और ब्याज बैलेंस बढ़ाते हैं, जबकि निकासी और शुल्क उसे घटाते हैं।
ये बैलेंस को कैसे प्रभावित करते हैं
लेन-देन खाते के बैलेंस में नकदी के आवागमन का हिस्सा जोड़ते हैं:
transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)खाता मैनेजर में दिखने वाले बैलेंस में इस योग के साथ दर्ज हो चुका Trade P&L भी शामिल होता है। जिन खुली पोज़ीशन के लिए मूल्य दर्ज है, उनका आखिरी उपलब्ध चल रहा P&L भी शामिल होता है। बिना दर्ज मूल्य वाली खुली पोज़ीशन का चल रहा P&L शामिल नहीं होता। चल रहा P&L शामिल होने पर पेज इसकी जानकारी देता है।
Trade adjustments से अंतर
खाता लेन-देन और Trade adjustments दोनों आपके अंतिम नतीजे को प्रभावित करते हैं, लेकिन ये अलग-अलग स्तरों पर काम करते हैं:
| पहलू | खाता लेन-देन | Trade adjustments |
|---|---|---|
| दायरा | खाता-स्तर | प्रति Trade |
| उदाहरण | जमा, निकासी, platform शुल्क, ब्याज | Swap, dividend, funding शुल्क, borrow शुल्क |
| P&L पर असर | Trade के P&L में शामिल नहीं — ये सिर्फ़ बैलेंस/इक्विटी को प्रभावित करते हैं | अलग-अलग Trade के शुद्ध P&L में शामिल |
| स्रोत | मैन्युअल रूप से दर्ज या Broker statements से इंपोर्ट किए गए | Trades के साथ इंपोर्ट किए गए या प्रति Trade मैन्युअल जोड़े गए |
प्रतिशत रिटर्न में भूमिका
प्रतिशत P&L मोड अलग-अलग आकार के खातों के प्रदर्शन को तुलनीय बनाने के लिए Time-Weighted Returns (TWR) का उपयोग करता है। खाता लेन-देन बताते हैं कि बाहर से पैसा कब आया या बाहर गया। इससे गणना ट्रेडिंग के प्रदर्शन को पूंजी के आवागमन से अलग कर पाती है।
पहला लेन-देन खाते का शुरुआती बैलेंस होता है। अपने सेट किए गए टाइमज़ोन के अनुसार इसकी तारीख पहले Trade निष्पादन का दिन या उससे पहले का दिन होनी चाहिए। यह शुरुआती बैलेंस 0 हो सकता है। कम-से-कम एक लेन-देन दर्ज होने तक प्रतिशत मोड बंद रहता है, इसलिए शून्य शुरुआती बैलेंस दर्ज करना भी यह शर्त पूरी करता है।
अलग-अलग मुद्राओं में लेन-देन
किसी लेन-देन की मुद्रा खाते की सेटलमेंट मुद्रा से अलग हो सकती है (जैसे USD खाते में EUR जमा करना)। बैलेंस की गणना करते समय, ऐसे लेन-देन को उस तारीख की विनिमय दर से बदला जाता है।