账户交易

Tradeways 中账户交易的参考说明 —— 影响账户余额与净值的入金、出金、费用和利息。

账户交易是指流入和流出交易账户、但不直接与某笔 Trade 挂钩的现金流。它涵盖你在 Broker 账户中存入或取出的资金，以及账户层面的费用和利息，构成了账户资金曲线的基础。

每笔交易都包含类型、金额、币种、日期，以及可选的备注。

Transaction Types

类型	对余额的影响	说明
入金	+	存入账户的资金（例如初始注资、追加入金）。
出金	-	从账户取出的资金（例如提取利润）。
费用	-	与某笔 Trade 无关的账户层面费用（例如平台费、行情订阅费、闲置费）。
利息	+	账户余额产生的利息（例如保证金利息收入）。

账户上的第一笔交易是初始余额，且必须是一笔入金。对于 prop 账户或其他尚未注资的账户，初始余额可以是 0。之后所有交易的金额仍为正数，正负号由类型推导：入金和利息增加余额，出金和费用减少余额。

账户余额是所有交易的累计和：

balance = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)

余额与净值是两个不同的概念。净值在交易推导出的余额之上，还包含 Trade 的未实现和已实现 P&L。

账户交易和交易调整项都会影响你的最终盈亏，但二者作用的层级不同：

百分比 P&L 模式采用时间加权收益率（TWR），以便在规模不同的账户之间统一衡量表现。账户交易对这项计算至关重要 —— 它们定义了外部现金流的发生时点，让算法能够把交易表现与资金进出区分开来。

第一笔交易是账户的初始余额，其日期必须早于或等于第一笔 Trade 的成交日期。该初始余额可以是 0。在至少存在一笔交易之前，百分比模式都处于停用状态，因此设置一个明确为零的初始余额即可满足这一要求。

一笔交易的币种可以与账户的结算币种不同（例如向 USD 账户存入 EUR）。计算余额时，跨币种交易会按交易日期的汇率进行换算。