核心概念
账户资金往来
Tradeways 账户资金往来说明，包括影响账户余额和净值的入金、出金、费用及利息。
账户资金往来是指流入或流出交易账户、但不直接关联某笔 Trade 的资金。它包括存入或取出 Broker 账户的资金，以及账户层面的费用和利息，是账户资金曲线的基础。
每笔资金往来都有类型、金额、货币、日期和可选备注。
资金往来类型
| 类型 | 对余额的影响 | 说明 |
|---|---|---|
| 入金 | + | 存入账户的资金，例如初始注资或追加资金。 |
| 出金 | - | 从账户取出的资金，例如提取利润。 |
| 费用 | - | 不属于某笔 Trade 的账户费用，例如平台费、行情订阅费或闲置费。 |
| 利息 | + | 账户余额产生的利息，例如保证金利息收入。 |
账户的第一笔资金往来是初始余额，类型必须为入金。Prop 账户或其他尚未注资的账户可以将初始余额设为 0。之后每笔资金往来的金额都填正数，增减方向由类型决定：入金和利息增加余额，出金和费用减少余额。
对余额的影响
资金往来构成账户余额中的现金流部分：
transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)账户管理器显示的余额还会加上已实现的 Trade P&L，以及已有标价的未平仓头寸最近一次可用的浮动 P&L。没有标价的未平仓头寸不计入浮动 P&L。余额包含浮动 P&L 时，页面会注明。
与 Trade 调整项的区别
账户资金往来和 Trade 调整项都会影响最终结果，但作用范围不同：
| 维度 | 账户资金往来 | Trade 调整项 |
|---|---|---|
| 范围 | 账户层面 | 单笔 Trade |
| 示例 | 入金、出金、平台费、利息 | 隔夜利息、股息、资金费、借券费 |
| P&L 影响 | 不计入 Trade P&L，只影响余额和净值 | 计入单笔 Trade 的净 P&L |
| 来源 | 手动录入，或从 Broker 对账单导入 | 随 Trade 一起导入，或按 Trade 手动添加 |
在百分比回报中的作用
百分比 P&L 模式使用时间加权收益率（TWR），以便比较不同规模账户的表现。账户资金往来提供外部资金进出的时间，让计算方法区分交易表现和资金变动。
第一笔资金往来是账户的初始余额。按你设置的时区，其日期必须是首次 Trade 成交当天或更早。初始余额可以是 0。至少添加一笔资金往来后才能启用百分比模式，因此明确记录为 0 的初始余额也符合要求。
不同货币的资金往来
资金往来使用的货币可以与账户的结算货币不同，例如向 USD 账户存入 EUR。计算余额时，Tradeways 会按资金往来日期的汇率换算。