Transacciones de cuenta
Referencia sobre las transacciones de cuenta en Tradeways — depósitos, retiros, comisiones e intereses que afectan al saldo y al capital de la cuenta.
Las transacciones de cuenta son flujos de efectivo que entran y salen de una cuenta de trading sin estar ligados directamente a un Trade concreto. Cubren el dinero que mueves dentro o fuera de tu cuenta de Broker, además de las comisiones e intereses a nivel de cuenta, y forman la base de la curva de capital de tu cuenta.
Cada transacción tiene un tipo, un importe, una moneda, una fecha y un comentario opcional.
Tipos de transacción
| Tipo | Efecto en el saldo | Descripción |
|---|---|---|
| Depósito | + | Efectivo agregado a la cuenta (p. ej. financiación inicial, recarga). |
| Retiro | - | Efectivo retirado de la cuenta (p. ej. retiro de ganancias). |
| Comisión | - | Comisiones a nivel de cuenta sin relación con un Trade (p. ej. comisión de plataforma, suscripción a un Feed de datos, comisión por inactividad). |
| Interés | + | Intereses ganados sobre el saldo de la cuenta (p. ej. abono de intereses por margen). |
La primera transacción de una cuenta es el saldo inicial y debe ser un depósito. Ese saldo inicial puede ser 0 para cuentas prop u otras cuentas sin financiar. Todos los importes de transacciones posteriores siguen siendo números positivos. El signo se deriva del tipo: los depósitos e intereses aumentan el saldo, mientras que los retiros y comisiones lo reducen.
Cómo afectan al saldo
El saldo de la cuenta es la suma acumulada de todas las transacciones:
saldo = suma(depósitos) + suma(intereses) - suma(retiros) - suma(comisiones)Este saldo es distinto del capital. El capital incluye el P&L realizado y no realizado de los Trades, además del saldo derivado de las transacciones.
Diferencia con los ajustes de Trade
Tanto las transacciones de cuenta como los ajustes de Trade afectan tu resultado final, pero operan en niveles distintos:
| Aspecto | Transacciones de cuenta | Ajustes de Trade |
|---|---|---|
| Alcance | A nivel de cuenta | Por Trade |
| Ejemplos | Depósitos, retiros, comisiones de plataforma, intereses | Swaps, dividendos, comisiones de financiación, comisiones por préstamo |
| Impacto en P&L | No se incluyen en el P&L del Trade — solo afectan al saldo/capital | Se incluyen en el P&L neto del Trade individual |
| Origen | Ingresadas manualmente o importadas desde extractos del Broker | Importadas junto con los Trades o agregadas manualmente por Trade |
Papel en los retornos porcentuales
El modo de P&L porcentual usa retornos ponderados por tiempo (TWR) para normalizar el rendimiento entre cuentas de distinto tamaño. Las transacciones de cuenta son esenciales para este cálculo: definen cuándo ocurrieron los flujos de efectivo externos, de modo que el algoritmo pueda separar el rendimiento del trading de los movimientos de capital.
La primera transacción es el saldo inicial de la cuenta y debe tener una fecha igual o anterior a la de la primera ejecución de un Trade. Ese saldo inicial puede ser 0. El modo porcentual permanece desactivado hasta que exista al menos una transacción, por lo que un saldo inicial de cero explícito cumple el requisito.
Transacciones en distintas monedas
La moneda de una transacción puede diferir de la moneda de liquidación de la cuenta (p. ej. depositar EUR en una cuenta en USD). Al calcular el saldo, las transacciones en distintas monedas se convierten usando el tipo de cambio de la fecha de la transacción.
Consulta también
Ajustes de trade
Referencia sobre los ajustes de trade en Tradeways — swaps, dividendos, comisiones de financiación, comisiones de préstamo y comisiones asociadas a trades individuales.
Multimoneda y tipos de cambio
Referencia sobre el soporte multimoneda en Tradeways — sincronización diaria automática de tipos de cambio, tipos manuales y conversión de P&L entre monedas.