Kontotransaktionen
Referenz zu Kontotransaktionen in Tradeways — Einzahlungen, Auszahlungen, Gebühren und Zinsen, die den Kontostand und das Eigenkapital beeinflussen.
Was sind Kontotransaktionen?
Kontotransaktionen sind Geldbewegungen in ein und aus einem Handelskonto, die nicht direkt mit einem bestimmten Trade verbunden sind. Sie bilden das Geld ab, das Sie auf Ihr Broker-Konto ein- oder auszahlen, und bilden die Grundlage der Eigenkapitalkurve Ihres Kontos.
Jede Transaktion hat einen Typ, einen Betrag, eine Währung, ein Datum und einen optionalen Kommentar.
Transaktionstypen
| Typ | Auswirkung auf den Kontostand | Beschreibung |
|---|---|---|
| Einzahlung | + | Dem Konto zugeführtes Kapital (z. B. Ersteinzahlung, Nachschuss). |
| Auszahlung | - | Vom Konto entnommenes Kapital (z. B. Gewinnentnahme). |
| Gebühr | - | Kontogebühren ohne Trade-Bezug (z. B. Plattformgebühr, Datenfeed-Abo, Inaktivitätsgebühr). |
| Zinsen | + | Auf den Kontostand erhaltene Zinsen (z. B. Margin-Zinsgutschrift). |
Die erste Transaktion eines Kontos ist der Startsaldo und muss eine Einzahlung sein. Dieser Startsaldo kann bei Prop- oder anderweitig unfinanzierten Konten 0 sein. Alle späteren Transaktionsbeträge bleiben positive Zahlen. Das Vorzeichen ergibt sich aus dem Typ: Einzahlungen und Zinsen erhöhen den Kontostand, Auszahlungen und Gebühren verringern ihn.
Auswirkung auf den Kontostand
Der Kontostand ist die laufende Summe aller Transaktionen:
Kontostand = Summe(Einzahlungen) + Summe(Zinsen) - Summe(Auszahlungen) - Summe(Gebühren)Dieser Kontostand unterscheidet sich vom Eigenkapital. Das Eigenkapital umfasst zusätzlich zum transaktionsbasierten Kontostand die nicht realisierten und realisierten P&L aus Trades.
Unterschied zu Trade-Anpassungen
Kontotransaktionen und Trade-Anpassungen wirken sich beide auf das Endergebnis aus, operieren aber auf unterschiedlichen Ebenen:
| Aspekt | Kontotransaktionen | Trade-Anpassungen |
|---|---|---|
| Geltungsbereich | Kontoebene | Pro Trade |
| Beispiele | Einzahlungen, Auszahlungen, Plattformgebühren, Zinsen | Swaps, Dividenden, Finanzierungsgebühren, Leihgebühren |
| P&L-Einfluss | Nicht im Trade-P&L enthalten — wirken nur auf Kontostand/Equity | Im Netto-P&L des einzelnen Trades enthalten |
| Quelle | Manuell eingegeben oder aus Broker-Auszügen importiert | Mit Trades importiert oder manuell pro Trade hinzugefügt |
Bedeutung für prozentuale Renditen
Der prozentuale P&L-Modus verwendet zeitgewichtete Renditen (TWR), um die Performance über Konten unterschiedlicher Größe hinweg zu normalisieren. Kontotransaktionen sind für diese Berechnung unverzichtbar — sie definieren, wann externe Kapitalflüsse stattfanden, sodass der Algorithmus Handelsperformance von Kapitalbewegungen trennen kann.
Die erste Transaktion ist der Startsaldo des Kontos und muss auf oder vor dem Datum der ersten Trade-Ausführung liegen. Dieser Startsaldo kann 0 sein. Der Prozentmodus bleibt deaktiviert, bis mindestens eine Transaktion vorhanden ist, sodass ein expliziter Startsaldo von 0 die Voraussetzung erfüllt.
Währungsübergreifende Transaktionen
Die Währung einer Transaktion kann von der Abrechnungswährung des Kontos abweichen (z. B. EUR-Einzahlung auf ein USD-Konto). Bei der Kontostandsberechnung werden währungsübergreifende Transaktionen mit dem Wechselkurs des Transaktionsdatums umgerechnet.
Siehe auch
- Trade-Anpassungen — Kosten und Gutschriften auf einzelnen Trades
- P&L-Anzeigemodi — wie der Prozentmodus von Kontotransaktionen abhängt
- Multi-Währung & Wechselkurse — Umrechnung währungsübergreifender Transaktionen
Trade-Anpassungen
Referenz zu Trade-Anpassungen in Tradeways — Swaps, Dividenden, Finanzierungsgebühren, Leihgebühren und Kommissionen auf einzelnen Trades.
Multi-Währung & Wechselkurse
Referenz zur Multi-Währungsunterstützung in Tradeways — automatische tägliche Kurssynchronisation, manuelle Kursüberschreibungen und währungsübergreifende P&L-Umrechnung.