Transakcje na koncie
Transakcje pieniężne na koncie w Tradeways: wpłaty, wypłaty, opłaty i odsetki wpływające na saldo i kapitał.
Transakcje na koncie to przepływy pieniężne, które nie dotyczą bezpośrednio konkretnej transakcji handlowej. Obejmują środki wpłacane na konto u brokera i wypłacane z niego, a także opłaty i odsetki naliczane na poziomie konta. Stanowią podstawę krzywej kapitału konta.
Każda transakcja ma typ, kwotę, walutę, datę i opcjonalny komentarz.
Typy transakcji
| Typ | Wpływ na saldo | Opis |
|---|---|---|
| Wpłata | + | Środki dodane do konta, np. saldo początkowe lub dodatkowa wpłata. |
| Wypłata | - | Środki wypłacone z konta, np. wypłata zysku. |
| Opłata | - | Opłata niezwiązana z konkretną transakcją handlową, np. za platformę, dane rynkowe lub brak aktywności. |
| Odsetki | + | Odsetki naliczone od salda konta, np. odsetki dopisane do rachunku marżowego. |
Pierwsza transakcja na koncie określa saldo początkowe i musi być wpłatą. Może wynosić 0, jeśli konto jest finansowane przez firmę prop tradingową lub nie ma kapitału początkowego. Kwoty wszystkich późniejszych transakcji pozostają dodatnie. Typ określa znak: wpłaty i odsetki zwiększają saldo, a wypłaty i opłaty je zmniejszają.
Wpływ na saldo
Transakcje tworzą część salda wynikającą z przepływów pieniężnych:
transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)Saldo w menedżerze kont uwzględnia także zrealizowany P&L transakcji handlowych oraz ostatni dostępny bieżący P&L otwartych pozycji z aktualną wyceną. Otwarte pozycje bez aktualnej wyceny nie wnoszą bieżącego P&L. Gdy saldo obejmuje bieżący P&L, strona to oznacza.
Różnica między transakcjami na koncie a korektami transakcji handlowych
Transakcje na koncie i korekty transakcji handlowych wpływają na wynik finansowy na różnych poziomach:
| Aspekt | Transakcje na koncie | Korekty transakcji handlowych |
|---|---|---|
| Zakres | Całe konto | Konkretna transakcja handlowa |
| Przykłady | Wpłaty, wypłaty, opłaty za platformę, odsetki | Swapy, dywidendy, koszty finansowania, opłaty za pożyczkę |
| Wpływ na P&L | Nie wchodzą w P&L transakcji handlowej; wpływają tylko na saldo i kapitał | Wchodzą w P&L netto konkretnej transakcji handlowej |
| Źródło | Wprowadzone ręcznie lub zaimportowane z wyciągu od brokera | Zaimportowane wraz z transakcją handlową lub dodane do niej ręcznie |
Rola w procentowej stopie zwrotu
Tryb procentowy P&L korzysta ze stopy zwrotu ważonej czasem (TWR), aby porównywać wyniki kont o różnej wielkości. Daty transakcji na koncie wskazują momenty zewnętrznych przepływów pieniężnych. Dzięki temu obliczenie oddziela wynik handlu od zmian kapitału.
Pierwsza transakcja określa saldo początkowe konta i musi przypadać na dzień pierwszej realizacji transakcji handlowej lub wcześniejszy dzień w ustawionej strefie czasowej. Saldo początkowe może wynosić 0. Tryb procentowy pozostaje wyłączony, dopóki na koncie nie ma co najmniej jednej transakcji. Wpłata początkowa z kwotą 0 spełnia ten warunek.
Transakcje w różnych walutach
Waluta transakcji może być inna niż waluta rozliczeniowa konta, np. wpłata w EUR na konto rozliczane w USD. Przy obliczaniu salda Tradeways przelicza taką transakcję według kursu wymiany z dnia transakcji.
Zobacz też
Korekty Trade'u
Omówienie korekt Trade'u w Tradeways — swapów, dywidend, opłat za finansowanie, opłat za pożyczkę i prowizji przypisanych do poszczególnych Trade'ów.
Wielowalutowe i wymiany walut
Odniesienie do wsparcia wielowarstwowego w Tradeways — automatyczna dzienna synchronizacja kursu, ręczne przekroczenie kursu oraz konwersja P&L.