Transakcje na rachunkach
Odniesienie do transakcji na rachunkach w Tradeways — depozyty, wypłaty, opłaty i odsetki wpływające na saldo rachunku i kapitał własny.
Transakcje na kontach to przepływy pieniężne na i z rachunku handlowym, które nie są bezpośrednio związane z konkretnym handlem. Pokrywają one pieniądze, które przenosisz na lub z konta brokera, plus opłaty i odsetki na poziomie rachunku, i stanowią podstawę krzywej kapitałowej Twojego konta.
Każda transakcja ma typ, kwotę, walutę, datę i komentarz opcjonalny.
Rodzaje transakcji
| Rodzaj | Wpływ na równowagę | Opis |
|---|---|---|
| Depozyt | + | Środki pieniężne dodane do rachunku (np. początkowe finansowanie, doładowanie). |
| Wycofanie | - | Środki pieniężne usunięte z rachunku (np. wypłaty zysku). |
| / Opłata za to, / że nie ma już nic do stracenia. | - | Opłaty za korzystanie z infrastruktury nie związane z handlem (np. opłata za platformę, subskrypcja transmisji danych, opłata za brak aktywności). |
| Odsetki | + | Odsetki uzyskane z salda rachunku (np. kredyt na stopę procentową). |
Pierwsza transakcja na rachunku to saldo początkowe i musi być depozytem. Ten bilans początkowy może być 0 dla rachunków repo lub innych niekapitałowych. Wszystkie późniejsze kwoty transakcyjne pozostają dodatnimi liczbami. Znak pochodzi z rodzaju: depozyty i odsetki zwiększają saldo, wypłaty i opłaty go obniżają.
Jak wpływają na równowagę
Saldo rachunku jest sumą wszystkich transakcji:
balance = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)Saldo to różni się od kapitału własnego. Kapitał obejmuje niezrealizowane i zrealizowane P&L z transakcji na szczycie salda transakcyjnego.
Różnica w stosunku do korekt z tytułu handlu
Transakcje na rachunkach orazKorekty handloweoba wpływają na dolną linię, ale działają na różnych poziomach:
| Aspekt | Transakcje na rachunkach | Dostosowania handlowe |
|---|---|---|
| Scope | Poziom księgowania | Handel |
| Przykłady | Depozyty, wypłaty, opłaty za platformy, odsetki | Swapy, dywidendy, opłaty za finansowanie, opłaty pożyczkowe |
| P&L uderzenie | Nie są objęte handlem P&L — mają wpływ tylko na saldo / kapitał własny | Wliczone w sieci P&L indywidualnego handlu |
| Source | Ręcznie wprowadzone lub importowane ze sprawozdań brokera | Importowane wraz z transakcjami lub ręcznie dodawane na transakcję |
Rola w zwrotach procentowych
Procent trybu P&L wykorzystuje zwroty terminowe (TWR) do normalizacji wyników w kontach różnych rozmiarów. Transakcje na kontach są niezbędne do tego obliczenia — określają one, kiedy wystąpiły zewnętrzne przepływy pieniężne, aby algorytm mógł oddzielić wyniki obrotu od przepływów kapitałowych.
Pierwsza transakcja to bilans początkowy konta i musi być datowana na dzień lub przed pierwszym wykonaniem transakcji. Ten bilans początkowy może być 0. Tryb procentowy pozostaje wyłączony do czasu, gdy co najmniej jedna transakcja istnieje, więc wyraźnie zerowy bilans początkowy spełnia wymóg.
Transakcje walutowe
Waluta transakcji może różnić się od waluty rozliczeniowej rachunku (np. deponowanie EUR na rachunek USD). W przypadku gdy saldo obliczeniowe, transakcje międzywalutowe są przeliczane przy użyciu kursu wymiany dla daty transakcji.
Patrz również
Dostosowania handlowe
Odniesienie do korekt z tytułu transakcji w Tradeways — swapy, dywidendy, opłaty za finansowanie, opłaty za pożyczkę oraz prowizje związane z poszczególnymi transakcjami.
Wielowalutowe i wymiany walut
Odniesienie do wsparcia wielowarstwowego w Tradeways — automatyczna dzienna synchronizacja kursu, ręczne przekroczenie kursu oraz konwersja P&L.