Transações de conta
Referência sobre as transações de conta no Tradeways — depósitos, saques, taxas e juros que afetam o saldo e o capital da conta.
As transações de conta são fluxos de caixa que entram e saem de uma conta de trading sem estarem diretamente ligados a um Trade específico. Elas cobrem o dinheiro que você movimenta para dentro ou para fora da sua conta no Broker, além das taxas e juros a nível de conta, e formam a base da curva de capital da sua conta.
Cada transação tem um tipo, um valor, uma moeda, uma data e um comentário opcional.
Tipos de transação
| Tipo | Efeito no saldo | Descrição |
|---|---|---|
| Depósito | + | Dinheiro adicionado à conta (p. ex. aporte inicial, recarga). |
| Saque | - | Dinheiro retirado da conta (p. ex. saque de lucros). |
| Taxa | - | Taxas a nível de conta sem relação com um Trade (p. ex. taxa de plataforma, assinatura de Feed de dados, taxa de inatividade). |
| Juros | + | Juros recebidos sobre o saldo da conta (p. ex. crédito de juros sobre margem). |
A primeira transação de uma conta é o saldo inicial e precisa ser um depósito. Esse saldo inicial pode ser 0 para contas prop ou outras contas sem aporte. Todos os valores de transações posteriores continuam sendo números positivos. O sinal é derivado do tipo: depósitos e juros aumentam o saldo, enquanto saques e taxas o reduzem.
Como afetam o saldo
As transações representam a parte do saldo da conta que vem dos fluxos de caixa:
transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)O saldo exibido no gerenciador de contas soma o P&L realizado dos trades a esse subtotal. Também inclui o último P&L em aberto disponível das posições abertas com preço de referência. Posições abertas sem preço de referência não contribuem para o P&L em aberto. A página indica quando o saldo inclui P&L em aberto.
Diferença em relação aos ajustes de Trade
Tanto as transações de conta quanto os ajustes de Trade afetam o seu resultado final, mas operam em níveis diferentes:
| Aspecto | Transações de conta | Ajustes de Trade |
|---|---|---|
| Escopo | A nível de conta | Por Trade |
| Exemplos | Depósitos, saques, taxas de plataforma, juros | Swaps, dividendos, taxas de funding, taxas de empréstimo |
| Impacto no P&L | Não entram no P&L do Trade — afetam apenas o saldo/capital | Entram no P&L líquido do Trade individual |
| Origem | Inseridas manualmente ou importadas de extratos do Broker | Importadas junto com os Trades ou adicionadas manualmente por Trade |
Papel nos retornos percentuais
O modo de P&L percentual usa retornos ponderados pelo tempo (TWR) para normalizar o desempenho entre contas de tamanhos diferentes. As transações de conta são essenciais para esse cálculo — elas definem quando ocorreram os fluxos de caixa externos, de modo que o algoritmo possa separar o desempenho do trading dos movimentos de capital.
A primeira transação é o saldo inicial da conta e deve ser registrada no dia da primeira execução de um trade ou em um dia anterior, no seu fuso horário configurado. Esse saldo inicial pode ser 0. O modo percentual permanece desativado até que exista pelo menos uma transação, então um saldo inicial explícito de zero atende ao requisito.
Transações em moedas diferentes
A moeda de uma transação pode diferir da moeda de liquidação da conta (p. ex. depositar EUR em uma conta em USD). Ao calcular o saldo, as transações em moedas diferentes são convertidas usando a taxa de câmbio da data da transação.
Veja também
Ajustes de trade
Referência sobre os ajustes de trade no Tradeways — swaps, dividendos, taxas de funding, taxas de empréstimo e comissões vinculadas a trades individuais.
Multimoeda e taxas de câmbio
Referência sobre o suporte multimoeda no Tradeways — sincronização diária automática de taxas de câmbio, taxas manuais e conversão de P&L entre moedas.