Giao dịch tài khoản

Tài liệu về giao dịch tài khoản trong Tradeways — tiền nạp, tiền rút, phí và lãi ảnh hưởng đến số dư và vốn tài khoản.

Giao dịch tài khoản là dòng tiền vào hoặc ra khỏi tài khoản giao dịch, không gắn trực tiếp với một giao dịch cụ thể. Chúng bao gồm tiền bạn nạp vào hoặc rút khỏi tài khoản tại nhà môi giới, cùng các khoản phí và lãi của tài khoản. Những khoản này tạo nền cho đường cong vốn tài khoản.

Trang cài đặt Tài khoản hiển thị tài khoản giao dịch, số dư, tiền tệ và các tùy chọn giao dịch tài khoản

Mỗi giao dịch tài khoản có loại, số tiền, tiền tệ, ngày và nhận xét tùy chọn.

Loại giao dịch

Loại	Tác động lên số dư	Mô tả
Tiền nạp	+	Tiền thêm vào tài khoản (ví dụ: vốn ban đầu, khoản nạp thêm).
Tiền rút	-	Tiền rút khỏi tài khoản (ví dụ: rút lợi nhuận).
Phí	-	Phí của tài khoản không gắn với giao dịch (ví dụ: phí nền tảng, phí đăng ký dữ liệu giá, phí không hoạt động).
Tiền lãi	+	Lãi phát sinh trên số dư tài khoản (ví dụ: lãi được ghi có trên tiền ký quỹ).

Giao dịch tài khoản đầu tiên là số dư ban đầu và phải thuộc loại tiền nạp. Số dư này có thể là 0 với tài khoản do công ty cấp vốn hoặc tài khoản chưa nạp tiền. Số tiền của mọi giao dịch tài khoản tiếp theo đều là số dương. Loại giao dịch quyết định chiều tác động: tiền nạp và tiền lãi làm tăng số dư; tiền rút và phí làm giảm số dư.

Cách chúng ảnh hưởng đến số dư

Các giao dịch tài khoản tạo thành phần dòng tiền của số dư:

transaction subtotal = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)

Số dư hiển thị trong trình quản lý tài khoản cộng P&L đã thực hiện từ giao dịch vào tổng trên. Số dư cũng bao gồm giá trị P&L tạm tính gần nhất của các vị thế mở có giá đánh dấu. Vị thế mở không có giá đánh dấu không đóng góp P&L tạm tính. Trang sẽ ghi rõ khi số dư bao gồm P&L tạm tính.

Khác với điều chỉnh giao dịch

Giao dịch tài khoản và điều chỉnh giao dịch đều ảnh hưởng đến kết quả cuối cùng, nhưng hoạt động ở các cấp khác nhau:

Khía cạnh	Giao dịch tài khoản	Điều chỉnh giao dịch
Phạm vi	Cấp tài khoản	Theo từng giao dịch
Ví dụ	Tiền nạp, tiền rút, phí nền tảng, tiền lãi	Phí qua đêm, cổ tức, phí cấp vốn, phí vay
Tác động P&L	Không tính vào P&L giao dịch; chỉ ảnh hưởng số dư và vốn tài khoản	Tính vào P&L ròng của từng giao dịch
Nguồn	Nhập thủ công hoặc nhập từ sao kê nhà môi giới	Nhập cùng giao dịch hoặc thêm thủ công theo giao dịch

Vai trò trong lợi nhuận phần trăm

Chế độ P&L theo phần trăm dùng tỷ suất lợi nhuận có trọng số theo thời gian (TWR) để so sánh hiệu suất giữa các tài khoản có quy mô khác nhau. Giao dịch tài khoản cho biết thời điểm dòng tiền bên ngoài phát sinh, để phép tính tách hiệu suất giao dịch khỏi biến động vốn do nạp hoặc rút tiền.

Giao dịch tài khoản đầu tiên là số dư ban đầu và phải ghi vào ngày khớp lệnh đầu tiên hoặc một ngày trước đó theo múi giờ bạn đã cài đặt. Số dư này có thể là 0. Chế độ phần trăm chỉ hoạt động khi tài khoản có ít nhất một giao dịch tài khoản, nên bạn vẫn cần ghi số dư ban đầu bằng không.

Giao dịch khác tiền tệ

Tiền tệ của một giao dịch có thể khác với tiền tệ thanh toán của tài khoản (ví dụ: nạp EUR vào tài khoản USD). Khi tính số dư, các giao dịch khác tiền tệ được quy đổi bằng tỷ giá của ngày giao dịch.