Giao dịch tài khoản

Tài liệu tham chiếu về giao dịch tài khoản trong Tradeways — nạp tiền, rút tiền, phí và lãi ảnh hưởng đến số dư và equity của tài khoản.

Giao dịch tài khoản là các dòng tiền vào và ra khỏi tài khoản giao dịch nhưng không gắn trực tiếp với một giao dịch cụ thể. Chúng bao gồm tiền bạn chuyển vào hoặc rút khỏi tài khoản broker, cộng với phí và lãi ở cấp tài khoản, và tạo nền cho equity curve của tài khoản.

Trang cài đặt Tài khoản hiển thị tài khoản giao dịch với số dư, tiền tệ và điều khiển giao dịch

Mỗi giao dịch có một loại, số tiền, tiền tệ, ngày và bình luận tùy chọn.

Loại giao dịch

Loại	Tác động lên số dư	Mô tả
Deposit	+	Tiền mặt được thêm vào tài khoản (ví dụ: vốn ban đầu, nạp thêm).
Withdrawal	-	Tiền mặt được rút khỏi tài khoản (ví dụ: rút lợi nhuận).
Fee	-	Phí cấp tài khoản không gắn với một giao dịch (ví dụ: phí nền tảng, thuê bao data feed, phí không hoạt động).
Interest	+	Lãi nhận được trên số dư tài khoản (ví dụ: tín dụng lãi ký quỹ).

Giao dịch đầu tiên trên tài khoản là số dư khởi đầu và phải là một khoản deposit. Số dư khởi đầu đó có thể là 0 với tài khoản prop hoặc tài khoản chưa nạp vốn. Tất cả số tiền giao dịch về sau vẫn là số dương. Dấu được suy ra từ loại: deposit và interest làm tăng số dư, withdrawal và fee làm giảm số dư.

Cách chúng ảnh hưởng đến số dư

Số dư tài khoản là tổng chạy của tất cả giao dịch:

balance = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)

Số dư này khác với equity. Equity bao gồm P&L chưa hiện thực và đã hiện thực từ các giao dịch, cộng trên số dư được suy ra từ giao dịch tài khoản.

Khác với điều chỉnh giao dịch

Giao dịch tài khoản và điều chỉnh giao dịch đều ảnh hưởng đến kết quả cuối cùng, nhưng hoạt động ở các cấp khác nhau:

Khía cạnh	Giao dịch tài khoản	Điều chỉnh giao dịch
Phạm vi	Cấp tài khoản	Theo từng giao dịch
Ví dụ	Nạp tiền, rút tiền, phí nền tảng, lãi	Swap, cổ tức, funding fee, borrow fee
Tác động P&L	Không tính vào P&L giao dịch — chỉ ảnh hưởng số dư/equity	Tính vào P&L ròng của từng giao dịch
Nguồn	Nhập thủ công hoặc nhập từ sao kê broker	Nhập cùng giao dịch hoặc thêm thủ công theo giao dịch

Vai trò trong lợi nhuận phần trăm

Chế độ P&L phần trăm dùng Time-Weighted Returns (TWR) để chuẩn hóa hiệu suất giữa các tài khoản có quy mô khác nhau. Giao dịch tài khoản là yếu tố thiết yếu cho phép tính này — chúng xác định thời điểm dòng tiền bên ngoài xảy ra để thuật toán tách hiệu suất giao dịch khỏi dịch chuyển vốn.

Giao dịch đầu tiên là số dư khởi đầu của tài khoản và phải có ngày bằng hoặc trước lần khớp lệnh đầu tiên. Số dư khởi đầu đó có thể là 0. Chế độ phần trăm bị tắt cho đến khi có ít nhất một giao dịch tài khoản, nên số dư khởi đầu bằng không được khai báo rõ vẫn đáp ứng yêu cầu.

Giao dịch khác tiền tệ

Tiền tệ của một giao dịch có thể khác với tiền tệ thanh toán của tài khoản (ví dụ: nạp EUR vào tài khoản USD). Khi tính số dư, các giao dịch khác tiền tệ được quy đổi bằng tỷ giá của ngày giao dịch.