概念
帳戶交易
Tradeways 中帳戶交易的參考說明 — 影響帳戶餘額與權益的入金、出金、費用與利息。
帳戶交易是指流入與流出交易帳戶、且不直接對應到特定 Trade 的現金流動。它涵蓋你在 Broker 帳戶中存入或提領的資金，以及帳戶層級的費用與利息，並構成帳戶權益曲線的基礎。
每筆交易都包含類型、金額、貨幣、日期，以及一則選填的備註。
Transaction Types
| 類型 | 對餘額的影響 | 說明 |
|---|---|---|
| 入金 | + | 存入帳戶的資金（例如初始注資、追加入金）。 |
| 出金 | - | 自帳戶提領的資金（例如獲利出金）。 |
| 費用 | - | 與 Trade 無關的帳戶層級費用（例如平台費用、資料 Feed 訂閱費、閒置費）。 |
| 利息 | + | 帳戶餘額所產生的利息（例如保證金利息收入）。 |
帳戶上的第一筆交易為初始餘額，且必須是入金。對於 prop 帳戶或其他尚未注資的帳戶，這筆初始餘額可以是 0。之後所有交易金額皆維持為正數，正負號由類型推導：入金與利息會增加餘額，出金與費用則會減少餘額。
How They Affect Balance
帳戶餘額是所有交易的累計總和：
balance = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)此餘額與權益不同。權益是在交易推導出的餘額之上，再加上 Trade 的未實現與已實現 P&L。
Difference from Trade Adjustments
帳戶交易與交易調整都會影響你的最終損益，但兩者運作的層級不同：
| 面向 | 帳戶交易 | 交易調整 |
|---|---|---|
| 範圍 | 帳戶層級 | 每筆 Trade |
| 範例 | 入金、出金、平台費用、利息 | 隔夜利息、股息、資金費、借券費 |
| P&L 影響 | 不計入 Trade 的 P&L — 僅影響餘額／權益 | 計入個別 Trade 的淨 P&L |
| 來源 | 手動輸入，或自 Broker 對帳單匯入 | 隨 Trade 一併匯入，或於每筆 Trade 手動新增 |
Role in Percentage Returns
百分比 P&L 模式採用時間加權報酬率（TWR），以便在規模不同的帳戶之間將績效標準化。帳戶交易對這項計算至關重要 — 它們定義了外部現金流發生的時間點，讓演算法能將交易績效與資金進出區分開來。
第一筆交易是帳戶的初始餘額，其日期必須早於或等於第一筆 Trade 的成交日。這筆初始餘額可以是 0。在至少存在一筆交易之前，百分比模式都會維持停用，因此設定一個明確為零的初始餘額即可滿足此項要求。
Cross-Currency Transactions
交易的貨幣可能與帳戶的結算貨幣不同（例如將 EUR 存入 USD 帳戶）。計算餘額時，跨貨幣交易會依交易日期的匯率換算。