Transactions de compte
Référence sur les transactions de compte dans Tradeways — dépôts, retraits, frais et intérêts qui affectent le solde et le capital du compte.
Les transactions de compte sont des flux de trésorerie entrants et sortants d'un compte de trading qui ne sont pas directement liés à un Trade précis. Elles couvrent l'argent que vous déplacez vers ou depuis votre compte chez votre Broker, ainsi que les frais et intérêts au niveau du compte, et elles forment la base de la courbe de capital de votre compte.
Chaque transaction possède un type, un montant, une devise, une date et un commentaire facultatif.
Types de transaction
| Type | Effet sur le solde | Description |
|---|---|---|
| Dépôt | + | Liquidités ajoutées au compte (p. ex. financement initial, rechargement). |
| Retrait | - | Liquidités retirées du compte (p. ex. retrait de gains). |
| Frais | - | Frais au niveau du compte sans lien avec un Trade (p. ex. frais de plateforme, abonnement à un Feed de données, frais d'inactivité). |
| Intérêts | + | Intérêts générés sur le solde du compte (p. ex. crédit d'intérêts sur marge). |
La première transaction d'un compte correspond au solde initial et doit être un dépôt. Ce solde initial peut être de 0 pour les comptes prop ou tout autre compte non financé. Tous les montants des transactions ultérieures restent des nombres positifs. Le signe est dérivé du type : les dépôts et les intérêts augmentent le solde, tandis que les retraits et les frais le diminuent.
Comment elles affectent le solde
Le solde du compte correspond à la somme cumulée de toutes les transactions :
balance = sum(deposits) + sum(interest) - sum(withdrawals) - sum(fees)Ce solde se distingue du capital. Le capital inclut le P&L réalisé et non réalisé des Trades, en plus du solde dérivé des transactions.
Différence avec les ajustements de Trade
Les transactions de compte et les ajustements de Trade affectent tous deux votre résultat final, mais ils interviennent à des niveaux différents :
| Aspect | Transactions de compte | Ajustements de Trade |
|---|---|---|
| Portée | Au niveau du compte | Par Trade |
| Exemples | Dépôts, retraits, frais de plateforme, intérêts | Swaps, dividendes, frais de financement, frais d'emprunt |
| Impact P&L | Non inclus dans le P&L du Trade — ils affectent seulement le solde/capital | Inclus dans le P&L net du Trade individuel |
| Source | Saisis manuellement ou importés depuis les relevés du Broker | Importés avec les Trades ou ajoutés manuellement par Trade |
Rôle dans les rendements en pourcentage
Le mode P&L en pourcentage utilise les rendements pondérés par le temps (TWR) pour normaliser la performance entre des comptes de tailles différentes. Les transactions de compte sont essentielles à ce calcul : elles définissent à quel moment les flux de trésorerie externes ont eu lieu, afin que l'algorithme puisse séparer la performance de trading des mouvements de capital.
La première transaction correspond au solde initial du compte et doit porter une date antérieure ou égale à celle de la première exécution d'un Trade. Ce solde initial peut être de 0. Le mode pourcentage reste désactivé tant qu'il n'existe pas au moins une transaction ; un solde initial de zéro explicite suffit donc à remplir cette condition.
Transactions multidevises
La devise d'une transaction peut différer de la devise de règlement du compte (p. ex. déposer des EUR sur un compte en USD). Lors du calcul du solde, les transactions multidevises sont converties au taux de change de la date de la transaction.
Voir aussi
Ajustements de trade
Référence sur les ajustements de trade dans Tradeways — swaps, dividendes, frais de financement, frais d'emprunt et commissions associés à des trades individuels.
Multidevise et taux de change
Référence sur la prise en charge multidevise dans Tradeways — synchronisation quotidienne automatique des taux, taux manuels personnalisés et conversion du P&L entre devises.